Thời sự

Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mới qua thẻ tín dụng

(NLĐ) - Ngân hàng Nhà nước ngày 27-7 đã có văn bản gửi các tổ chức phát hành thẻ cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mới qua thẻ tín dụng.

Cơ quan này cảnh báo hiện nay, một số đối tượng người nước ngoài cấu kết với đối tượng trong nước chiếm đoạt tiền của chủ thẻ tín dụng. Cụ thể, các đối tượng người nước ngoài vào Việt Nam mang theo thiết bị chuyên dụng, phần mềm đọc, in dữ liệu lên thẻ từ, sau đó móc nối với một số đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ thông qua thiết bị POS. Bằng cách này, các đối tượng đã giao dịch thanh toán khống hàng hóa để rút tiền mặt số lượng lớn, liên tục trong thời gian ngắn.

Hành vi gian lận thường diễn ra vào khoảng từ 12 giờ đến 17 giờ và từ 20 giờ đến 23 giờ hằng ngày, mỗi giao dịch cách nhau từ 20-30 giây. Ngân hàng Nhà nước đề nghị các tổ chức thanh toán thẻ rà soát lại những giao dịch đáng ngờ qua POS, chú ý đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ có số lượng giao dịch liên tục với nhiều thẻ khác nhau trong thời gian đáng ngờ, doanh số tăng đột biến và thiếu chứng từ cung cấp hàng hóa, dịch vụ hợp lệ...