Gian lận qua thẻ

Rút tiền từ các máy ATM cần che chắn khi nhập thông tin số thẻ, mã pin. Ảnh: Hồng Thúy

Gian lận tăng vọt

Theo số liệu của Hội Thẻ Việt Nam, tình hình gian lận qua thanh toán thẻ quốc tế đã tăng vọt trong năm 2011. Tại Việt Nam, tổng giá trị giao dịch gian lận ước tính khoảng 1 triệu USD trong quý I/2011 đã tăng lên 1,5 triệu USD trong quý tiếp theo, gấp từ 3-5 lần so với cùng kỳ năm trước. Trong đó, gian lận từ thẻ giả đang trở thành vấn đề đau đầu của các NH. Thống kê của Tiểu ban Quản lý rủi ro Hội Thẻ Việt Nam cho thấy khoảng 350 thẻ giả đã được mang vào Việt Nam nhằm mục đích lừa đảo.

Các tổ chức thẻ quốc tế cũng nhận định cùng với tình trạng gian lận thẻ tín dụng đang bùng phát trên thế giới, bọn tội phạm thẻ cũng đang nhắm tới Việt Nam. Tại thị trường Việt Nam, đối tượng chúng nhắm tới thường là các đơn vị chấp nhận thẻ kinh doanh vàng bạc, đá quý, vận chuyển hàng không, điện tử, điện lạnh… bởi các mặt hàng này dễ chuyển đổi sang tiền mặt. Các giao dịch thực hiện bằng thẻ ATM giả trong thời gian qua tại nước ta chủ yếu là thẻ của NH phát hành ở nước ngoài, đặc biệt nhiều thẻ mang đầu BIN 06 (số đầu của dãy số thẻ) do các NH phát hành tại Mỹ, Canada… Bọn tội phạm thường đem vào Việt Nam 2 hộ chiếu: một hộ chiếu thật và một hộ chiếu giả nhằm sản xuất thẻ giả với thông tin trên thẻ trùng khớp thông tin trên hộ chiếu giả.

Lãnh đạo Hội Thẻ Việt Nam cho biết ngoài rủi ro gian lận do tội phạm thông đồng với các đơn vị chấp nhận thẻ để rút tiền bằng thẻ giả, bọn tội phạm còn có nhiều hành vi trắng trợn, liều lĩnh nhằm ăn cắp tiền tại máy ATM hoặc gắn thiết bị đánh cắp dữ liệu thẻ ATM của các chủ thẻ.

Khách hàng cần chủ động phòng ngừa

Trước tình hình gian lận, lừa đảo qua thẻ thanh toán ngày càng tăng, các NH đã tăng cường nhiều biện pháp phòng ngừa, triển khai lắp đặt thiết bị chống gian lận cho máy ATM… Lực lượng công an cũng phối hợp với các NH ngăn chặn 3 nhóm đối tượng đang sử dụng thẻ giả (tổng cộng khoảng 100 thẻ) tại các điểm chấp nhận thanh toán ở Hà Nội và TPHCM.

Mới đây, ngày 30-12-2011, lực lượng tuần tra Công an quận 11- TPHCM đã bắt quả tang một đối tượng đang sử dụng thẻ ATM giả của NH Á Châu (ACB) để rút tiền qua máy ATM. Đối tượng này mang theo 23 thẻ ATM “trắng” của nhiều NH khác nhau nhưng chưa ghi thông tin chủ thẻ. Đầu tháng 12-2011, Công an TPHCM cũng bắt giữ một người nước ngoài sử dụng công nghệ cao để trộm dữ liệu thông tin của trạm ATM thuộc NH TMCP Công thương Việt Nam (VietinBank) trên đường Lý Thường Kiệt. Trước đó, NH TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) đã phải gửi đơn đề nghị cơ quan công an xem xét khởi tố vụ xâm hại máy ATM của NH đặt trên đường D5, quận Bình Thạnh nhằm mạnh tay với hiện tượng xâm hại máy ATM để ăn cắp tiền…