Nhân viên ngân hàng ở Bình Thuận ngăn chặn nhiều vụ lừa đảo nhờ quan sát

Chiều 24-6, Công an tỉnh Bình Thuận tổ chức hội nghị nhận diện phương thức, thủ đoạn và bàn giải pháp phòng chống tội phạm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản lợi dụng hoạt động chuyển tiền qua hệ thống ngân hàng.

Theo Công an tỉnh Bình Thuận, năm 2023 và nửa đầu năm 2024, các đơn vị đã tổ chức xác minh hơn 60 vụ việc; đưa vào tin báo, tố giác tội phạm 9 vụ; khởi tố vụ án hình sự 1 vụ liên quan tội phạm công nghệ cao. 

Trong đó, công an đã phát hiện, điều tra, xử lý 47 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản với 4 vụ liên quan không gian mạng.

Những tháng qua, nhân viên ngân hàng trên địa bàn Bình Thuận đã kịp thời phát hiện, phối hợp với công an ngăn chặn 4 vụ việc khách hàng chuyển tiền cho đối tượng lừa đảo với số tiền gần 7,5 tỉ đồng.

Chị Nguyễn Thanh Trúc, giao dịch viên Vietcombank chi nhánh Bình Thuận, đã tham gia ngăn chặn giao dịch lừa đảo với số tiền 2 tỉ đồng. Chị Trúc cho biết việc quan sát diễn biến tâm lý của khách hàng khi giao dịch rất quan trọng. 

“Trong vụ việc vừa qua, tôi quan sát thấy khách hàng lớn tuổi, mệt mỏi và lo lắng, có khả năng liên quan đến lừa đảo. Tôi chậm rãi thao tác để có nhiều thời gian trao đổi hơn, đồng thời tư vấn chuyển tiền qua app thì sẽ phải bảo mật thông tin. Sau đó, tôi hỏi thêm vài nội dung và phát hiện chính xác khách hàng đang bị lừa" - chị Trúc kể.

Theo đại tá Huỳnh Ngọc Liêm - Phó Giám đốc Công an tỉnh Bình Thuận, vai trò của nhân viên ngân hàng hết sức quan trọng, là những người đầu tiên phát hiện, phối hợp ngăn chặn lừa đảo trên lĩnh vực này. 

"Nạn nhân chủ yếu là người lao động, chắt chiu từng đồng để dành. Đối tượng thông qua các hình thức tiếp cận thông tin cá nhân rồi sử dụng vào mục đích lừa đảo, thông thường là đánh vào tâm lý lo sợ hoặc hám lợi" - đại tá Liêm cho biết.

Đại diện Cục Cảnh sát hình sự - Bộ Công an thông tin hiện có sự dịch chuyển từ việc lừa đảo chiếm đoạt tài sản truyền thống sang phạm tội công nghệ cao, đặc biệt là không gian mạng.  Loại tội phạm này có tổ chức, dòng tiền luân chuyển nhiều nơi nên việc thu hồi lại rất khó.

Theo đại diện Cục Cảnh sát hình sự, để đấu tranh với tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng công nghệ cao, phải chủ động phòng ngừa. Trong đó, cần thực hiện sinh trắc học khi giao dịch để loại bỏ các tài khoản phục vụ lừa đảo.