"Siêu lừa" Dương Thanh Cường nói về hành trình mang 23 giấy tờ đất đi vay tiền ngân hàng

Chiều 23-7, đại diện VKSND TP HCM tiến hành xét hỏi các bị cáo trong vụ thất thoát 505 tỉ đồng ở Ngân hàng TMCP Phương Nam (sáp nhập vào Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín - Sacombank - từ năm 2015).

Đại diện cơ quan công tố cáo buộc bị cáo Dương Thanh Cường (chủ doanh nghiệp) phạm tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản"; ông Trầm Bê (nguyên Phó Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Phương Nam) cùng 8 thuộc cấp phạm tội "Vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng". Theo người thừa hành quyền công tố, các bị cáo vay vốn bằng tài sản đảm bảo không đủ điều kiện, cho vay vốn trái quy định khiến Ngân hàng Phương Nam thiệt hại 505 tỉ đồng.

Trả lời đại diện VKSND TP HCM, bị cáo Dương Thanh Cường thừa nhận bị cáo nộp hồ sơ vay vốn có tài sản đảm bảo là 23 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (GCNQSDĐ). Song, số tài sản trên chưa đăng bộ. Khi mua đất, bị cáo không hề xác minh thông tin quy hoạch. 

Sau khi làm hợp đồng chuyển nhượng, bị cáo mới biết thông tin khu đất này không thể sang tên giấy tờ sở hữu đất. Lúc này, chính quyền địa phương mới có chủ trương thực hiện dự án khu đô thị chứ chưa hề cấp phép thực hiện dự án. Trước đó, bị cáo đã cầm cố toàn bộ tài sản trên ở Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam Chi nhánh 6 (Agribank CN 6)

Khi mang 23 GCNQSDĐ sang Ngân hàng Phương Nam làm hồ sơ vay vốn, bị cáo Cường không nói với ai ở ngân hàng này việc bị cáo đã thế chấp toàn bộ tài sản trên ở ngân hàng khác. "Do vụ việc xảy ra cách đây rất lâu nên hiện bị cáo không nhớ bị cáo gặp những ai ở Ngân hàng Phương Nam khi lần đầu làm hồ sơ thế chấp tài sản ở đây" - bị cáo Cường khai tại toà.

Người thừa hành quyền công tố hỏi thêm: "Bị cáo có gặp Trầm Bê không?".

Trả lời câu hỏi trên, bị cáo Cường khẳng định bản thân không nhớ rõ, chỉ nhớ vay Ngân hàng Phương Nam nhiều lần, mỗi lần hàng trăm tỉ đồng (quy ra từ tiền mặt và vàng). Bị cáo dùng tiền vay đáo hạn lần vay trước đó, trả lãi ngân hàng và mua thêm đất.

Trước nhiều chất vấn liên quan đến quy chế tín dụng ngân hàng, một số bị cáo (cấp dưới của Trầm Bê thời điểm vụ án xảy) cho rằng ban đầu, họ nhận thấy hồ sơ do bị cáo Cường nộp vào đủ điều kiện. Đơn cử, bị cáo Phạm Trường Giang (nguyên Phó Trưởng phòng, Phòng Kinh doanh- Sở Giao dịch Ngân hàng Phương Nam) trình bày bị cáo làm đúng chức năng, nhiệm vụ trong quá trình xem xét hồ sơ tín dụng có tài sản thế chấp là 23 GCNQSDĐ nói trên. 

Theo bị cáo Giang, doanh nghiệp do Dương Thành Cường điều hành đủ điều kiện vay vốn. Dù vậy, bị cáo Giang thú nhận bản thân không đích thân đi thẩm định dự án. Sau này, mới phát hiện hồ sơ vay không đúng quy chế ngân hàng.