Vỡ nợ hàng loạt

Ngày 17-10, đại tá Nguyễn Hải Tuệ, Trưởng Phòng 1 Cục Cảnh sát Điều tra tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ, Cơ quan phía Nam (C46B - Bộ Công an), cho biết vừa tiếp nhận đơn tố giác của một số công dân về việc bị một phụ nữ tên Đ.M.H lừa đảo với số tiền cực lớn.

Vay, lừa hàng chục tỉ dễ như chơi!

Qua tìm hiểu của chúng tôi, nhân vật này là chủ tịch HĐQT kiêm tổng giám đốc của một công ty bất động sản, đóng tại quận 1 - TPHCM. Bà Đ.M.H được nhiều người biết đến như là một đại gia trong lĩnh vực đầu tư nhà đất. Do vậy, với việc vẽ ra viễn cảnh một “dự án” hàng ngàn mét vuông tại một khu đất “kim cương” trên đường Nguyễn Thị Minh Khai (quận 1), đã có rất nhiều người gom tài sản, đứng ra vay mượn thay để “dâng” cho bà Đ.M.H số tiền lớn. 

Giấy biên nhận tiền vợ chồng “siêu lừa” Chinh - Chúc cấp cho nạn nhân. Ảnh: Nguyễn QUYẾT

Điển hình là trường hợp của bà L.T.M.H (nhà ở đường Cửu Long, phường 15, quận 10). Trong đơn tố giác, bà L.T.M.H cho biết trong khoảng thời gian từ tháng 3-2009 đến tháng 12-2010, bà đã huy động từ nhiều nguồn để “góp vốn” cho bà Đ.M.H 60 tỉ đồng và gần 300.000 USD làm dự án nói trên. Khi thấy chậm triển khai, bà L.T.M.H giục thì bà Đ.M.H nói sẽ trả và tặng thêm 10 tỉ đồng khi nào dự án được duyệt và bán lại cho nhà đầu tư khác. Nghi ngờ dính đến dự án “ma” và đến nay do “con nợ” có biểu hiện bỏ trốn khỏi nơi cư ngụ nên bà L.T.M.H tức tốc tố giác để nhờ cơ quan pháp luật can thiệp. 

Điều đáng nói là ngoài việc thế chấp tài sản gia đình, bà L.T.M.H còn đứng ra vay tiền của nhiều người đưa cho bà Đ.M.H dưới các hình thức để thanh toán trả nợ lãi vay ngân hàng. Do vậy, nguy cơ vỡ nợ của bà Đ.M.H đang tạo áp lực rất lớn lên bà L.T.M.H, vì phía sau “mắt xích” này là hàng trăm người sắp rơi vào cảnh trắng tay. Từ khi bà Đ.M.H biến mất, bà L.T.M.H đã phải chạy vạy nhiều nơi để vay mượn lòng vòng, lấy chỗ nọ đắp chỗ kia và hiện tại gần như không còn khả năng xoay xở.

Theo tìm hiểu của chúng tôi, còn nhiều nạn nhân khác bị bà Đ.M.H lừa với hình thức “hợp tác cùng có lợi” như bà L.T.M.H với con số thiệt hại có thể lên tới hàng trăm tỉ đồng. Điển hình như bà L.T.K.D (nhà ở đường Điện Biên Phủ, phường Đa Kao, quận 1), đã huy động hơn 12 tỉ đồng cùng 100.000 USD để giao cho bà Đ.M.H. Dù thời hạn vay giao kèo trong vòng từ 2 đến 6 tháng nhưng đến nay, bà K.D vẫn chưa được trả đồng nào.

Theo tìm hiểu của phóng viên, tại vị trí bà Đ.M.H “rao” là đất “kim cương”, đến nay vẫn chưa có dấu hiệu chuyển động nào của một dự án lớn. Trong khi đó, khách sạn L.H tại phường Phạm Ngũ Lão (quận 1) - nơi được cho là chỗ ở của bà Đ.M.H - nay  cũng đã gỡ bảng hiệu.

Khoe làm ăn lớn

Tại Hà Nội, trong những ngày qua, vụ vỡ nợ của vợ chồng “siêu lừa” Phạm Thị Chinh (SN 1975) và chồng là Nguyễn Ngọc Chúc (SN 1969, nhà ở ngõ 13, phố Đông Quan, phường Nghĩa Đô, quận Cầu Giấy - Hà Nội) gây điêu đứng cho hàng chục người. 

Bốn năm trước, Chinh làm việc tại Công ty Vàng bạc Đá quý Bảo Tín Mạnh Hải (nhà ở đường Nguyễn Trãi, quận Thanh Xuân - Hà Nội). Quá trình làm việc tại đây, Chinh lập gia đình với Nguyễn Ngọc Chúc. Chinh thường nói mình có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực kinh doanh vàng và có thể mang lại những khoản lợi nhuận khổng lồ. Nếu mọi người hùn vốn làm ăn, Chinh sẵn sàng chia sẻ những khoản lợi nhuận đó. Ngoài kinh doanh vàng, Chinh cũng khoe là có khả năng kinh doanh ngoại tệ, đầu tư bất động sản với quy mô lớn… Chỉ cần có thế và với cam kết trả lãi suất cao, Chinh dễ dàng vay hàng trăm tỉ đồng, chủ yếu của những  người thân quen, hàng xóm láng giềng. Cũng vì lòng tham, hàng chục người đã mang tiền cho Chinh vay để có lãi hời, từ 1,7% đến 9%/tháng, thậm chí trên 10%/tháng.

Ghi nhận ban đầu cho thấy danh sách chủ nợ của bà Chinh đang ngày càng dài ra. Riêng trong ngõ 13, tổ 28, gần chục nạn nhân là hàng xóm của Chinh. Đó là chị Nguyễn Thị H. cho Chinh vay 8 lượng vàng vào tháng 11-2010; chị Nguyễn T.H 4.000 USD vào tháng 5-2009; chị Nguyễn Thị T. 4.700 USD vào tháng 7-2009… 

Đau lòng hơn cả là trường hợp của ông Công, tổ trưởng tổ dân phố nơi Chinh ở, cũng bị lừa mất 5 lượng vàng. Đây là số tiền mà vợ chồng ông tích cóp được từ nhiều năm bằng tiền lương hưu. Hiện tại, hoàn cảnh của ông Công rất khó khăn, ông bị liệt nửa người và sinh sống trong căn nhà cấp 4 chật chội. Ngoài ra, theo người dân kể, ngay cả bà dì bên chồng của Chinh, đang mắc bệnh ung thư cũng nghe lời ngon ngọt của Chinh đã cho Chinh vay 300 triệu đồng. Khi vay, Chinh hứa hằng tháng sẽ trả lãi suất cao và đầy đủ để dì mua thuốc chạy chữa bệnh tật. Hay như trường hợp của bà Hiền, một chủ nợ vốn thân quen và là hàng xóm với mẹ Chinh từ hơn 20 năm nay, đã cho Chinh vay 8 lượng vàng và 10.000 USD để làm ăn. Hằng tháng, Chinh trả cho bà lãi suất đều đặn, ít khi sai hẹn. Những tờ biên nhận vay tiền mà các nạn nhân cung cấp đều ghi hết sức sơ sài, thậm chí, có nhiều giấy được in sẵn theo mẫu, chỉ cần điền số tiền, địa chỉ và ký vào là xong.

Hiện tại, căn nhà 4 tầng khang trang của “siêu lừa” Phạm Thị Chinh đã bị Công an quận Cầu Giấy niêm phong (từ ngày 12-10). Trước đó, từ trưa 6-10, vợ chồng Chinh cùng hai con và bố mẹ ruột là ông Phạm Hùng Chính, bà Nguyễn Thị Xuyến đã bỏ trốn.