Đằng sau lời mời chào ngọt ngào, hấp dẫn là những cái bẫy đã được giăng sẵn. Những ai thiếu kiến thức hoặc kể cả có hiểu biết mà tham lam đều có nguy cơ đưa cổ vào tròng. Có người thừa biết đào tiền ảo hay đánh ngoại hối là chơi dao hai lưỡi nhưng vẫn lao vào vì định bụng khi kiếm được kha khá sẽ rút êm; nhưng số đó rất ít, hầu hết đều lâm cảnh dở khóc dở mếu.

Hôm 22-6, thêm một sàn giao dịch ngoại hối trái phép là Hitoption.net, ở TP Hải Phòng, bị lực lượng Công an đánh sập. Xem qua cách thức vận hành của sàn (theo những thông tin điều tra ban đầu đã được công bố) thì thấy khá đơn giản. Một nam thanh niên mới 25 tuổi (ngụ Hà Nội) mở sàn ngoại hối trên không gian mạng, chiêu dụ được cả ngàn người đổ tiền vào để đánh cược. Hình thức là cược sự tăng/ giảm tỉ giá giữa cặp tiền nào đó trong khoảng thời gian rất ngắn. Đánh trúng thì được sàn thưởng lãi, sai thì thua tiền. Đáng chú ý là chủ sàn này hoàn toàn có thể can thiệp vào lệnh của nhà đầu tư, tức là muốn ai thua - ai thắng đều được. Để giữ chân ai đó, chủ sàn can thiệp hệ thống để người đó thua sạch, buộc phải tìm cách gỡ hoặc ít ra cũng mời chào thêm vài người chơi mới nhằm được chia tiền (hoa hồng), có vốn mà đánh tiếp. Theo cơ quan Công an, tổng số dư của 969 người đầu tư tại thời điểm kiểm tra sàn Hitoption.net là hơn 629.000 USD (gần 15 tỉ đồng).

Phổ biến hơn giao dịch ngoại hối trái phép là đầu tư tiền ảo. Rất nhiều loại tiền ảo đã ra đời, chiêu dụ vô sổ kể người chơi ở Việt Nam bằng phương thức gọi vốn đơn giản và dễ sinh lợi. Lợi nhuận ảo, chỉ có tổn thất là thật. Bằng nhiều chiêu trò thổi giá, gài bẫy rồi hạ giá đột biến…, một số chủ sàn đã gom sạch tiền "tươi" các nhà đầu tư đổ vào và biến mất, đóng hẳn sàn, đưa hàng ngàn đối tác vào cảnh trắng tay. Vài năm gần đây, nhiều sàn tiền ảo đã sập khiến hàng ngàn người tại các tỉnh, thành ngơ ngác, vỡ nợ, tan nhà nát cửa, tự tử vì bế tắc…, hệ lụy xã hội rất nghiêm trọng. Trước sàn forex Hitoption.net là hai sàn tiền ảo đã "bốc khói" Busstrade, Coolcat - cũng chung một kịch bản như thế.

Nạn nhân chỉ biết đâm đơn lên cơ quan Công an tố cáo các chủ sàn về hành vi lừa đảo nhưng hầu hết kết quả nhận được là vô vọng. Những bài học đắng như thế này xảy ra rất nhiều rồi nhưng người ta vẫn không sợ, vẫn lao vào…

Ở Việt Nam, chỉ có các ngân hàng, tổ chức tín dụng mới được phép hoạt động ngoại hối. Tiền ảo không được xem là tiền tệ, cũng không phải phương tiện thanh toán nên việc phát hành, cung ứng và sử dụng tiền ảo là hành vi bị cấm. Quy định pháp lý đã rõ và Ngân hàng Nhà nước cùng các bộ, ngành hữu quan, cơ quan truyền thông đã cảnh báo rất nhiều. Cho nên, những ai tham gia đầu tư vào đây phải tự hiểu là mình đang tiếp tay cho hành vi kinh doanh trái phép, đồng thời mọi giao dịch theo đó cũng vô hiệu, không được pháp luật bảo vệ. Đã chấp nhận lao vào thì khi hữu sự đừng có trách ai, hãy tự trách bản thân trước! 

A.Q