Truy tố nhóm đòi nợ thuê ở TP HCM chuyên gọi điện chửi bới

Viện Kiểm sát Nhân dân (VKSND) TP Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố Trần Hồng Tiến (51 tuổi, trú ở quận 1, TP HCM), Nguyễn Đức Khoa (34 tuổi), Võ Thị Cẩm Vân (41 tuổi, cùng trú ở TP Thủ Đức, TP HCM) và 42 bị can khác về tội Cưỡng đoạt tài sản.

Theo cáo trạng, năm 2017, Lê Quốc Thống (47 tuổi, trú ở quận 10, TP HCM) và Trần Hồng Tiến cùng nhau thành lập nhiều công ty để mua lại các khoản nợ xấu của Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam (Công ty Mirae Asset). Cả 2 cũng thường xuyên thành lập các công ty mới (hoạt động như nhau, gọi chung là Công ty Thu hồi nợ) nhằm mục đích che giấu và trốn tránh, không để các cơ quan chức năng phát hiện ra hoạt động thu hồi nợ trái pháp luật.

VKSND cáo buộc các công ty này được đăng ký kinh doanh với nhiều trụ sở khác nhau, nhưng thực tế chỉ làm việc tại một địa chỉ ở TP HCM. Cùng với đó, các công ty đều do Thống, Tiến làm chủ, tổ chức nhân sự và có cùng hoạt động giống nhau.

Theo đó, các công ty sẽ mua các khoản nợ xấu mà khách hàng đã vay của Công ty Mirae Asset nhưng không có khả năng trả, với giá mua chỉ bằng 12-15% giá trị của tổng số tiền khách nợ.

Từ ngày 2-7-2018 đến ngày 30-8-2022, Thống cùng Tiến và Lê Hiền Thảo (đại diện các công ty) đã ký thỏa thuận mua lại hơn 238.000 hợp đồng vay, với tổng giá trị hơn 3.555 tỉ đồng và đã thu hồi được hơn 571 tỉ đồng.

Sau khi có các thông tin khách hàng và các thông tin khoản nợ từ Công ty Mirae Asset, bộ phận vận hành cùng bộ phận kỹ thuật sẽ cập nhật các thông tin khoản vay của khách hàng vào hệ thống của Công ty Thu hồi nợ. Tiếp đó, các bị can phân chia vào từng tài khoản của nhân viên bộ phận thu hồi nợ, để trực tiếp đòi nợ bằng cách gọi điện, yêu cầu khách hàng trả tiền hoặc gọi điện cho người thân, đồng nghiệp của khách hàng, gây sức ép buộc người nợ tiền phải trả nợ.

Cáo trạng thể hiện các đối tượng sử dụng thủ đoạn dùng nhiều số điện thoại khác nhau (sim rác) liên tục gọi trong thời gian dài, nhắn tin chửi bới, đe dọa người thân, đồng nghiệp của khách hàng, dù họ không liên quan gì đến khoản vay. Từ đó, khách hàng buộc phải trả nợ khoản vay khi không thể chịu được áp lực.

Trong trường hợp khách hàng không trả tiền, các bị can sẽ cắt ghép hình ảnh khách hàng, người thân khách hàng vào các hình ảnh đồi trụy, gắn với các thông tin không đúng sự thật.

Sau đó, các đối tượng tạo lập, dùng các tài khoản Facebook, Zalo ảo đăng tải, bình luận lên mạng xã hội bôi nhọ danh dự những người này.

Hàng tháng, Công ty Thu hồi nợ sẽ cấp cho mỗi nhân viên thu hồi nợ từ 400 đến 500 hợp đồng vay (gồm toàn bộ thông tin liên quan của khách hàng) để đòi nợ. Thống, Tiến cũng giao cho mỗi nhóm phải đòi được số tiền nhất định (khoán doanh số) theo từng thời điểm đưa ra.

Nếu 2 tháng liên tiếp nhân viên không đòi đủ số tiền theo quy định, các bị can sẽ đuổi việc. Do đó, những "trưởng nhóm" luôn đốc thúc nhân viên tích cực đòi nợ để đạt được doanh số. Ngoài ra, để khuyến khích nhân viên thu hồi nợ, Công ty Thu hồi nợ sẽ thưởng tỉ lệ % theo khoản nợ đòi được.