Vì sao Nam Việt Capital huy động vốn với lãi suất 54%/năm?

Đầu tháng 12-2024, phóng viên Báo Người Lao Động nhận được phản ánh của nhiều người dân về một số dấu hiệu đáng ngờ trong hoạt động tài chính của Công ty TNHH Đầu tư Thương mại Nam Việt Capital (Công ty Nam Việt Capital), số 5/59/93 đường Mễ Trì, quận Nam Từ Liêm, TP Hà Nội.

Trong vai khách hàng muốn đầu tư, phóng viên được một người tên Lê Đình Dương, xưng là chuyên viên tư vấn tài chính mời đến chi nhánh Công ty Nam Việt Capital, số 27/1 Ngũ Hành Sơn, phường Mỹ An, quận Ngũ Hành Sơn, TP Đà Nẵng để tư vấn. Tại đây, rất đông nhân viên đang làm việc. Hoạt động tư vấn tài chính diễn ra tấp nập.

Lê Đình Dương giới thiệu Nam Việt Capital là công ty quản lý đầu tư đa lĩnh vực. Với kinh nghiệm đầu tư bài bản về các loại tài sản truyền thống và thay thế, bao gồm cổ phiếu, tài sản có thu nhập cố định, cổ phần tư nhân, công nghệ, bất động sản và năng lượng sạch…

Đặc biệt, khi đầu tư vào công ty với hình thức góp vốn đầu tư, khách hàng sẽ được hưởng lãi suất ưu đãi cố định hằng tháng cao hơn so với lãi suất ngân hàng, cũng như các hình thức góp vốn hiện nay. Cụ thể, khách hàng góp vốn tối thiểu 150 triệu đồng, được hưởng lãi suất dao động từ 3% đến 4,5%/tháng, tùy vào kỳ hạn gửi từ 3-12 tháng. 

Để mời gọi, chuyên viên này đưa ra một hợp đồng được in sẵn, các thông tin của khách hàng được viết tay. Theo đó, hợp đồng góp vốn với mức góp 500 triệu đồng, kỳ hạn 12 tháng với mức lãi suất 4,5%/tháng, tương ứng đến 54%/năm…

Thông tin từ Cổng thông tin Quốc gia về đăng ký doanh nghiệp, Công ty Nam Việt Capital tiền thân là Công ty TNHH Thực phẩm sạch Tuấn Nam, được thành lập ngày 9-6-2023 tại Hà Nội. Ban đầu thành lập, doanh nghiệp đăng ký ngành nghề kinh doanh chính là chế biến, bảo quản thịt và các sản phẩm từ thịt. Vốn điều lệ 800 triệu đồng.

Đáng nói, báo cáo tài chính của Công ty TNHH Thực phẩm sạch Tuấn Nam thể hiện, gần như không có bất cứ hoạt động kinh doanh nào của công ty được thực hiện trong năm 2023. Đến tháng 5-2024, doanh nghiệp đổi tên thành Công ty Nam Việt Capital, nâng vốn điều lệ lên 46 tỉ đồng. Số lao động chính đăng ký chỉ vỏn vẹn… 5 người.

Ông Đào Xuân Lộc, Giám đốc Công ty Nam Việt Capital khẳng định hiện công ty vẫn đang kinh doanh tốt, chi trả tiền lãi đều đặn cho khách hàng. Ông Lộc cũng hẹn sau Tết, nếu rảnh sẽ trả lời các nội dung báo thắc mắc.