Đưa điện thoại cho nhân viên ngân hàng khi giao dịch, nhiều người bị lừa

Ngày 6-5, phiên tòa sơ thẩm, TAND TP Huế đã tuyên phạt bị cáo Huỳnh Ngọc Phương Anh (SN 1991; ngụ phường Phú Thượng, quận Thuận Hóa, TP Huế) 12 năm tù giam về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Ngoài ra, bị cáo này còn bị tòa buộc phải trả lại toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt cho các bị hại.

Trong khoảng thời gian từ tháng 10-2023 đến tháng 4-2024, bị cáo Huỳnh Ngọc Phương Anh, nguyên nhân viên phòng giao dịch Vỹ Dạ thuộc một ngân hàng có chi nhánh Huế, đã có nhiều hành vi, thủ đoạn lừa đảo, chiếm đoạt hơn 1,2 tỉ đồng của 7 bị hại.

Cụ thể, bị cáo này có hành vi chiếm đoạt tiền bằng hình thức thế chấp khoản tiền gửi tiết kiệm của 3 khách hàng với số tiền gần 254 triệu đồng. Cơ quan công an điều tra làm rõ, trong quá trình giao dịch với các khách hàng, bị cáo đã huy động khách hàng có tiền nhàn rỗi gửi tiết kiệm vào ngân hàng mình đang làm việc để lấy chỉ tiêu. Sau đó, để có tiền đầu tư, Phương Anh nảy sinh ý định tạo khoản vay thấu chi được đảm bảo bằng khoản tiền gửi tiết kiệm của khách hàng.

Để thực hiện, Phương Anh đưa ra thông tin gian dối là mượn điện thoại di động của các bị hại để cài đặt ứng dụng ngân hàng trên điện thoại, giúp các bị hại dễ dàng quản lý và theo dõi tài khoản của mình. Tin tưởng Phương Anh, các bị hại đưa điện thoại di động để cài đặt thì bị cáo vào ứng dụng của ngân hàng trên điện thoại, khởi tạo khoản vay online. 

Sau khi tiền được giải ngân về tài khoản của các bị hại, Phương Anh đã nhanh chóng chuyển toàn bộ số tiền nói trên về tài khoản của mình và của một số người khác. Để tránh bị phát hiện, hàng tháng, Phương Anh đều trả các khoản lãi, phí theo quy định của các khoản vay nên dư nợ của các khoản vay này được giảm so với số tiền vay thực tế ban đầu.

Còn đối với hành vi chiếm đoạt tiền từ thẻ tín dụng ngân hàng, cựu nữ nhân viên ngân hàng đã lừa 2 người với số tiền gần 27 triệu đồng. 

Ngoài ra, khoảng thời gian từ tháng 10-2023 đến tháng 4-2024, Huỳnh Ngọc Phương Anh cũng đã lừa đảo, chiếm đoạt số tiền hơn 1 tỉ đồng của nhiều người khác