Nợ nần, chuyên viên thanh tra giám sát ngân hàng làm giả hồ sơ

Sáng 26-11, TAND TP HCM xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Phạm Trọng Cường (SN 1990, ngụ quận Phú Nhuận, TP HCM) về 2 tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức".

Theo cáo trạng, Cường là chuyên viên Thanh tra giám sát Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh TP HCM.

Cường có khoản vay tại Ngân hàng Bản Việt đã quá hạn và không có tiền trả lãi vay, đồng thời Cường cũng nợ ngoài xã hội khoảng 4- 5 tỉ đồng, cần thanh lý tài sản để trả nợ.

Tuy nhiên, do tài sản (nhà đất tại đường Phan Đăng Lưu, Phường 1, quận Phú Nhuận) đang thế chấp tại ngân hàng Bản Việt nên Cường đã nhờ người làm giả tài liệu là văn bản chấp thuận cho vay của một ngân hàng khác để nhằm vào mục đích lừa đảo.

Cụ thể, văn bản làm giả này có nội dung là ngân hàng đã đồng ý cho vay số tiền 9,3 tỉ đồng. Theo đó, Cường sẽ cung cấp cho người có khả năng cho vay tiền tin rằng anh ta có hồ sơ vay vốn tại ngân hàng trên, đã được chấp thuận cho vay số tiền trên.

Khi anh V.Q.M - đại diện Công ty cổ phần công nghệ tài chính Vay online247 liên hệ Cường để tìm hiểu thì đối tượng đã nhờ người đóng giả nhân viên ngân hàng để giao tài liệu giả là Quyết định chấp thuận cho vay và cung cấp thông tin gian dối về dư nợ khoản vay tại Ngân hàng Bản Việt để anh M. tin tưởng.

Sau khi thấy hồ sơ khá rõ ràng, anh M đã báo về Công ty cổ phần công nghệ tài chính Vay online247 chuyển 5,5 tỉ đồng vào tài khoản của Cường để cho vay. Sau đó, Cường đã chiếm đoạt số tiền trên vào mục đích cá nhân.

Tại tòa, bị cáo Cường thừa nhận hành vi phạm tội. Bị cáo khai nhận do nợ nần, không còn khả năng trả nợ nên đã thực hiện hành vi lừa đảo.

HĐXX tuyên phạt bị cáo Phạm Trọng Cường 13 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản"; 3 năm tù về tội "Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức". Đồng thời, buộc bị cáo Cường phải bồi thường cho Công ty cổ phần công nghệ tài chính Vay online247 số tiền 5,5 tỉ đồng và 299 triệu đồng tiền lãi.