Nhân viên ngân hàng làm khống hồ sơ, chiếm đoạt khoản vay 1,2 tỉ đồng của khách hàng

Ngày 24-7, Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng tống đạt quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam Nguyễn Lâm Mạnh - SN 1994, nhân viên tín dụng Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam chi nhánh Thanh Khê (VIB Thanh Khê) - về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo điều tra, đầu năm 2020, Mạnh cho khách hàng mượn tiền để đáo hạn khoản vay nhưng bị khách quỵt tiền. Túng thiếu, Mạnh đành phải vay mượn khắp nơi để bù lại số tiền trên.

Lúc này, Mạnh tiếp xúc với hồ sơ vay của ông Văn Phú Mỹ. Dù biết ông Mỹ không đủ điều kiện vay 1,2 tỉ đồng tại Ngân hàng VIB nhưng Mạnh vẫn làm khống các giấy tờ chứng minh mục đích vay, giấy tờ chứng minh khả năng trả nợ vay.

Công an TP Đà Nẵng tống đạt quyết định bắt tạm giam Nguyễn Lâm Mạnh

Khi đưa các giấy tờ thủ tục vay cho ông Mỹ ký, Mạnh dùng thủ thuật để ông Mỹ không đọc kỹ giấy tờ, mục đích để giải ngân vào tài khoản thụ hưởng mà Mạnh muốn.

Sau khi được ngân hàng chấp thuận cho vay, Mạnh liền nộp đơn đề nghị giải ngân. Trong mục ủy nhiệm chi, Mạnh không điền thông tin tài khoản thụ hưởng là Văn Phú Đức (theo ông Mỹ yêu cầu) mà thay bằng tài khoản tên Hồ Thị Lam Thanh nhằm chiếm đoạt 1,2 tỉ Ngân hàng VIB giải ngân.

Sau đó, Mạnh trích 400 triệu đồng trong số tiền vay 1,2 tỉ để chuyển ông Mỹ, cho rằng đây là khoản vay được giải ngân hai lần nhằm qua mắt khách hàng.

Với phương thức này Mạnh đã chiếm đoạt của nhiều khách hàng khác. Hiện cơ quan điều tra đang tiếp tục điều tra mở rộng