Làm thế nào để thu hồi đến 8.800 tỉ đồng từ ông Trần Phương Bình?

Sáng 2-7, sau nhiều ngày làm việc, đại diện VKSND TP HCM đã đề nghị khung hình phạt đối với bị cáo Trần Phương Bình (nguyên Tổng giám đốc, Phó Chủ tịch HĐQT, Chủ tịch Hội đồng tín dụng DAB) và 11 bị cáo trong vụ án thất thoát hơn 8.800 tỉ đồng ở Ngân hàng Thương mại CP Đông Á (DAB).

Toàn cảnh phiên tòa xét xử bị cáo Trần Phương Bình và đồng phạm

Cụ thể, người thừa hành quyền công tố đề nghị cơ quan xét xử phạt bị cáo Trần Phương Bình mức án chung thân về tội "Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản", 20 năm tù về tội "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng". Tổng hợp mức án bị cáo Bình phải chịu là tù chung thân.

Phạm tội với vai trò đồng phạm, 11 bị cáo còn lại bị đề nghị từ 2-20 năm tù, cùng về tội "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng".

Các bị cáo tại toà

Theo đại diện VKS, giai đoạn 2007-2013, bị cáo Trần Phương Bình chỉ đạo những bị cáo khác cũng như những người liên quan thực hiện hành vi phạm tội trong hoạt động cho vay, khiến DAB thiệt hại hơn 8.800 tỉ đồng. Cụ thể, bị cáo Bình chỉ đạo cấp dưới cho các nhóm khách hàng, gồm: Hiệp Phú Gia, Đồng Tiến, M&C vay tiền trái quy định, gây thiệt hại lần lượt gần 3.140 tỉ đồng, 393 tỉ đồng, 3.950 tỉ đồng.

Nhằm che giấu tình trạng nợ xấu, bị cáo Bình chỉ đạo lãnh đạo, nhân viên ngân hàng cơ cấu những khoản vay vàng đến hạn thành dư nợ tiền mặt. Sau đó, ngân hàng thông qua thủ tục cho cá nhân, tổ chức vay vàng vay khoản tiền mới mà không có tài sản đảm bảo. Tất cả hợp đồng tái cơ cấu như vậy đều quá hạn tất toán. Hậu quả, khách hàng không đủ khả năng tài chính trả nợ, gây thiệt hại hơn 1.269 tỷ đồng.

Không chỉ vậy, bị cáo Trần Phương Bình còn chỉ đạo thuộc cấp xuất quỹ chi sai nguyên tắc 75 tỉ đồng để trả nợ các khoản vay và sử dụng cá nhân. Đại diện cơ quan công tố khẳng định hành vi phạm tội của bị cáo Bình và 11 bị cáo là đặc biệt nghiêm trọng, khiến DAB tổn thất nặng nề.

Ngoài trách nhiệm hình sự, đại diện cơ quan công tố còn đưa ra quan điểm về giải quyết trách nhiệm dân sự trong vụ án. Đơn cử, đại diện VKSND TP đề nghị HĐXX sơ thẩm buộc bị cáo Bình bồi thường số tiền bị cáo này lấy từ DAB rồi sử dụng vào mục đích cá nhân cùng hàng ngàn tỉ đồng là tiền bị cáo cùng đối tác, thuộc cấp bàn bạc "rút ruột" ngân hàng bằng chiêu trò cho vay vốn sai quy định.

Bên cạnh đó, đại diện VKS đề nghị cơ quan xét xử dành quyền khởi kiện dân sự cho bị cáo Trần Phương Bình. Đại diện VKS cho rằng bị cáo này có quyền khởi kiện dân sự các nhóm khách hàng vay những khoản vay với tài sản đảm bảo không đủ điều kiện pháp lý. Tương tự, những bị cáo khác và những người liên quan đã vay tiền trái quy định phải có trách nhiệm hoàn trả, liên đới bồi hoàn hàng ngàn tỉ đồng.

Về tài sản kê biên trong quá trình giải quyết vụ án, người thừa hành quyền công tố đề nghị HĐXX tiếp tục giao DAB quản lý tất cả tài sản thế chấp (bất động sản, vốn góp trong nhiều dự án, cổ phần doanh nghiệp, nhà, đất) nhằm đảm bảo thi hành án.