VNCB bảo lãnh cho công ty "sân sau" của Phạm Công Danh vay tiền

Cơ quan CSĐT (Bộ Công an) vừa có kết luận điều tra bổ sung vụ án Cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra tại Ngân hàng TMCP Xây dựng Việt Nam (VNCB), Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank), Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank), Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV).

Hợp đồng đủ sức thuyết phục?

Liên quan đến việc Sacombank, TPBank, BIDV cho 29 lượt công ty liên quan đến Phạm Công Danh vay tiền, Cơ quan CSĐT khẳng định quá trình thu thập chứng cứ, lấy lời khai không phát sinh tình tiết mới. Do đó, Cơ quan CSĐT giữ nguyên quan điểm xử lý trước đây đối với nhóm đối tượng liên quan đến 3 ngân hàng trên.

Các hợp đồng tín dụng giữa 3 ngân hàng với những công ty "sân sau" của Phạm Công Danh có đủ hiệu lực pháp lý trong việc thực hiện nghiệp vụ cho vay theo quy định pháp luật.

Đồng thời, tất cả hợp đồng bảo lãnh mà VNCB ký kết với 3 ngân hàng nhằm bảo lãnh 29 lượt vay vốn chưa thực hiện đúng quy định về điều kiện vay vốn của khách hàng. Cụ thể, phía bảo lãnh - VNCB chỉ có một chữ ký của ông Phan Thành Mai, Tổng Giám đốc VNCB, mà không có chữ ký của người quản lý rủi ro hoạt động bảo lãnh và người thẩm định cho khoản bảo lãnh.

Tuy nhiên, Cơ quan CSĐT cho rằng chiếu theo quy định hiện hành, các hợp đồng bảo lãnh trên vẫn có hiệu lực pháp luật. Hợp đồng đủ khả năng ràng buộc trách nhiệm đối với các bên ký kết.

Không bóc tách thêm về 4.500 tỉ đồng

Về yêu cầu là rõ khoản tiền 4.500 tỉ đồng (giai đoạn điều tra trước đó chưa làm rõ), Cơ quan CSĐT kết luận VNCB sử dụng số tiền trên vào những mục đích cụ thể (có chứng từ, giấy tờ chứng minh). Trong đó, VNCB giải ngân 2.500 tỉ đồng cho công ty "sân sau" do Phạm Công Danh thành lập vay vốn; chuyển 400 tỉ đồng cho Công ty Hương Việt thuê trụ sở số 816 Sư Vạn Hạnh (đã giải quyết trong giai đoạn 1 của vụ án). Tính đến ngày 26 - 7 - 2014, số dư thực tế tại VNCB là hơn 2.738 tỉ đồng.

Phạm Công Danh đề nghị làm rõ về khoản tiền 4.500 tỉ đồng đã chuyển về VNCB để giảm mức thiệt hại

Kết luận điều tra bổ sung chưa nhắc đến việc xác minh rõ hơn về khoản thiệt hại tại VNCB.

Căn cứ kết luận điều tra bổ sung, Cơ quan CSĐT giữ nguyên đề nghị truy tố Phạm Công Danh và 45 đồng phạm, tội "Cố ý làm trái các quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng".

Sắp tới, TAND TP HCM tiếp tục đưa vụ án ra xét xử.

Trước đó, tại tòa, Phạm Công Danh khai đã chuyển 4.500 tỉ đồng về VNCB để tăng vốn điều lệ. Đây là khoản tiền vay từ 3 ngân hàng nhưng không được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận. Theo tài liệu, số tiền trên đã chuyển về VNCB và được VNCB sử dụng.

Nếu vậy, Phạm Công Danh gây thiệt hại cho VNCB hơn 6.000 tỉ đồng. Trong số 6.000 tỉ đồng đó, Danh đã chuyển 4.500 tỉ đồng vào VNCB. Theo đó, cần xác định lại khoản tiền VNCB thất thoát.

HĐXX nhận định cần bóc tách, làm rõ về khoản tiền 4.500 tỉ đồng, từ đó xác định lại thiệt hại của VNCB.  Do đó, TAND TP HCM đã quyết định trả hồ sơ vụ án.