Dạo nhiều tuyến phố của TP Đà Nẵng, đặc biệt ở khu vực vùng rìa trung tâm như Thanh Khê, Cẩm Lệ, Sơn Trà, Liên Chiểu, Hòa Vang… dễ dàng thấy những lời quảng cáo rầm rộ của tín dụng đen. Các đối tượng cho vay nặng lãi in những tờ rơi với nội dung ngắn gọn: "Alô là có tiền" kèm theo số điện thoại; hay "cho vay không thế chấp", "cho vay nhanh, lãi suất thấp"… trên khắp các cột điện.

"Alô là có tiền"

Đánh trúng tâm lý người vay với số tiền cho vay thấp, không cần chứng minh thu nhập hay thế chấp tài sản, chỉ cần có giấy CMND, số điện thoại, địa chỉ cư trú là có thể vay từ 10 - 50 triệu đồng trong vòng vài phút.

Chị Nguyễn T.M.L (ngụ quận Liên Chiểu) cho biết vào tháng 10-2018, do cần gấp 5 triệu đồng lo việc nhà, chị đánh bạo gọi điện thoại qua quảng cáo trên. "Khi vay, tôi chỉ cần đưa CMND, ký giấy nhận tiền. Tôi vay 5 triệu đồng nhưng phải ký vào giấy nợ là 6 triệu đồng. Họ giải thích phần chênh lệch là tiền lãi suất trong 40 ngày" - chị L. nói. Cũng may sau đó bạn chị L. biết chuyện, hoảng hốt cho mượn 6 triệu đồng trả ngay sau vài ngày. Nếu không, chị khó thoát bẫy của nhóm người này.

Tín dụng đen hoành hành ở Đà Nẵng - Ảnh 1.

Nhóm giang hồ cho vay nặng lãi núp bóng công ty tư vấn tài chính vừa bị Công an quận Sơn Trà, TP Đà Nẵng bắt. (Ảnh do Công an quận Sơn Trà cung cấp)

Trước sự lộng hành của các nhóm người trên, mới đây, Công an TP Đà Nẵng đã triệt phá 2 ổ tín dụng đen, khởi tố một vụ án ở quận Sơn Trà và đang mở rộng điều tra thêm một vụ án ở quận Liên Chiểu.

Cụ thể, sau một thời gian theo dõi, ngày 15-10, Công an quận Sơn Trà phối hợp với Công an phường Mân Thái kiểm tra một căn nhà trên đường Lê Văn Thứ, là trụ sở của một công ty tài chính để kiểm tra. Tại đây, lực lượng công an phát hiện nhiều hồ sơ cho vay tiền, danh sách khách vay cùng 36 giấy nợ… Công an quận Sơn Trà đã ra quyết định tạm giữ hình sự đối với 3 đối tượng là Đỗ Ngọc Hiếu (19 tuổi; ngụ thị trấn Minh Đức, huyện Thủy Nguyên, TP Hải Phòng), Nguyễn Vạn Kim (23 tuổi; ngụ huyện Sơn Hà, tỉnh Quảng Ngãi) và Nguyễn Trọng Tuấn (22 tuổi; ngụ xã Hương Trà, huyện Hương Khê, tỉnh Hà Tĩnh) về hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Tại cơ quan điều tra, cả 3 đối tượng trên khai nhận được N.A.T (ngụ TP Hải Phòng) dẫn dắt và đưa vào đường dây chuyên cho vay nặng lãi, mở rộng địa bàn đến TP Đà Nẵng để hoạt động. Chỉ trong vòng 6 tháng núp bóng dưới danh nghĩa công ty tài chính, nhóm của Hiếu đã cho 84 người vay tổng số tiền là 1,2 tỉ đồng với lãi suất thấp nhất là 15%/tháng.

Ở một vụ khác, vào tháng 9-2018, Nguyễn Trung Công cùng nhiều đồng bọn từ TP Hải Phòng vào thuê căn nhà ở phường Hòa Minh, quận Liên Chiểu để tổ chức hoạt động cho vay nặng lãi. Công cử "nhân viên" đi dụ dỗ các con mồi để sẵn sàng cho vay tiền với hình thức trả góp theo ngày, lãi suất lên đến 20%. Hằng ngày, các con nợ phải tự tìm tới nhà trọ của nhóm Công để trả góp. Nếu ai không trả góp nhiều ngày sẽ bị nhóm này tới đe dọa, buộc trả tiền với lãi suất cắt cổ. Hiện tại, công an đang hoàn tất hồ sơ để khởi tố nhóm này.

Tổng rà soát hoạt động tín dụng đen

Theo Thiếu tướng Vũ Xuân Viên, Giám đốc Công an TP Đà Nẵng, cho vay là quan hệ dân sự bình thường nhưng khi không trả được nợ thì xuất hiện đòi nợ thuê. Từ đó xảy ra việc đe dọa, đâm chém và có xảy ra giết người cũng vì đòi nợ thuê. Việc điều tra xử lý của cơ quan công an cũng gặp khó khăn do các tổ chức hoạt động cho vay nặng lãi rất tinh vi, với nhiều thủ đoạn khó lường. Trong khi đó, người vay cũng có tâm lý sợ hãi nên chấp nhận trả lãi suất cắt cổ.

Thiếu tướng Viên cho hay tình trạng tín dụng đen không chỉ diễn ra tại TP Đà Nẵng mà phổ biến trên khắp cả nước. Hiện TP Đà Nẵng đang truy quét mạnh loại tội phạm này. "Đối với một số người vì lòng tham, cờ bạc hoặc mắc bẫy tín dụng đen để rồi không trả được nợ rơi vào tình trạng bị cưỡng bức, khống chế, đe dọa hoặc bị gây thiệt hại nên báo ngay cho cảnh sát khu vực, lực lượng công an phường hoặc gọi trực tiếp vào đường dây 113 của Công an TP để được trợ giúp, kịp thời xử lý ngay các đối tượng vi phạm. Điều này cũng có ý nghĩa quan trọng khi góp phần thực hiện đúng chủ trương chương trình TP 4 an của Đà Nẵng" - Thiếu tướng Viên khuyến cáo.

Hơn 300 đối tượng vào tầm ngắm

Theo Công an TP Đà Nẵng, từ đầu năm đến nay đã xử lý 46 vụ phạm pháp hình sự liên quan đến cho vay nặng lãi và đòi nợ thuê. Giám đốc Công an TP đã chỉ đạo tổng rà soát toàn TP và lập danh sách đối với 262 đối tượng trong TP cấu kết với 64 đối tượng ngoại tỉnh (chủ yếu đến từ các địa phương như TP Hải Phòng, TP Hà Nội).

Đối với những đối tượng trên, Công an TP Đà Nẵng đã phân công người giám sát, đồng thời củng cố chứng cứ nhằm xử lý mạnh trong thời gian tới. Ngoài ra, Công an TP Đà Nẵng đã ghi nhận 13 tổ chức núp bóng doanh nghiệp cầm đồ, mua bán ôtô... để hoạt động cho vay nặng lãi.

BÍCH VÂN