Thủ đoạn tinh vi của băng “tín dụng đen” cho vay với lãi suất "cắt cổ" 182%/năm

Chiều ngày 2-1, Giám đốc Công an tỉnh Thanh Hóa, lãnh đạo TP Thanh Hóa và Hiệp hội Doanh nghiệp tỉnh này đã có buổi gặp gỡ, biểu dương và thưởng nóng 100 triệu đồng cho Ban Chuyên án T118 - Công an TP Thanh Hóa đã lập được thành tích triệt phá nhiều tổ chức "tín dụng đen" núp bóng các công ty tài chính cho vay tiền với lãi suất "cắt cổ".

Trước đó, vào những ngày cuối năm 2018, Công an TP Thanh Hóa đã huy động hợp 300 cán bộ, chiến sĩ đồng loạt khám xét 32 cơ sở tài chính, cầm đồ của 5 công ty hoạt động tại 14 huyện, thị xã, TP gồm: Công ty TNHH Dịch vụ tài chính Đại Tín, Công ty TNHH Trường Cửu, Công ty TNHH Dịch vụ tài chính Thương Tín, Công ty TNHH Thương mại dịch vụ Quyền Quý và Công ty TNHH Nam Tiến 36. Qua đó, thu giữ nhiều tài liệu, vật chứng liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng trái với quy định của pháp luật.

Bước đầu, qua đấu tranh, Công an TP Thanh Hóa đã làm rõ được các hành vi cho vay lãi nặng của các công ty trên. Cụ thể, Công ty TNHH Dịch vụ tài chính Đại Tín được thành lập từ năm 2016, do Đỗ Thế Đại (Đại "lác"; SN 1984, ngụ đường Nguyễn Trãi, phường Tân Sơn, TP Thanh Hóa) đứng ra thành lập với 12 điểm kinh doanh tại nhiều huyện, thị xã, TP trong tỉnh. Sau khi thành lập, Đại "lác" đã thuê Nguyễn Thế Hùng (ngụ phường Đông Hương, TP Thanh Hóa) làm giám đốc. Đến tháng 6-2018, Hùng bị bắt do về tội tổ chức sử dụng ma túy, Đại đã thuê Cao Xuân Thu (SN 1991, ngụ phường Lam Sơn, TP Thanh Hóa) làm giám đốc kiểm trưởng 12 chi nhánh. Tại mỗi điểm kinh doanh, tổ chức "tín dụng đen" này thường thuê 2-3 người thực hiện việc cho vay.

Để qua mắt lực lượng chức năng, khi có khách tới vay tiền, công ty này thường có thủ đoạn yêu cầu khách vay phải làm thủ tục mua bán tài sản, sau đó cho khách thuê lại chính tài sản vừa thế chấp để hợp thức hóa việc cho vay với lãi suất 3.000 - 5.000 đồng/triệu đồng/ngày (tương đương 182%/năm). Điều tra từ năm 2016 đến nay, công ty này đã cho 4.056 khách hàng vay vốn, với số tiền hơn 47 tỉ đồng (trong đó 13 tỉ đồng tiền lãi).

Cũng theo Công an TP Thanh Hóa, có nhiều khách hàng vay của công ty này với số tiền 30 triệu đồng, sau 1 năm đã trả hơn 100 triệu đồng tiền lãi mà chưa trả hết tiền gốc.

Tài liệu, chứng cứ liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng được Công an TP Thanh Hóa thu giữ - Ảnh: Thái Thanh

Công ty TNHH Trường Cửu được thành lập năm 2016 gồm 8 chi nhánh, do Nguyễn Duy Minh (SN 1989, ngụ phường Đông Sơn, TP Thanh Hóa) làm giám đốc. Thủ đoạn của công ty này cũng tương tự Công ty TNHH Dịch vụ tài chính Đại Tín, ngoài ra khi khách tới vay tiền, công ty cắt luôn 10 ngày đóng lãi. Theo điều tra, hiện công ty này đang cho 2.631 khách hàng vay, với số tiền 25 tỉ đồng (trong đó có 9 tỉ đồng tiền lãi).

Còn đối với Công ty TNHH DVTC Thương Tín do Nguyễn Sỹ Thương (SN 1989, phường Quảng Thành, TP Thanh Hóa) đứng đầu, thủ đoạn của công ty này cho vay theo hình thức "vay thăm" với số tiền từ 10 triệu đồng đến 60 triệu đồng/bát thăm. Khi khách hành vay thăm, cứ 10 triệu đồng sẽ bị công ty cắt luôn 2 triệu đồng tiền lãi, số tiền khách thực vay chỉ còn 8 triệu đồng. Hiện công ty này đã có 90 người vay với số tiền hơn 2,7 tỉ đồng.

Đối với Công ty TNHH Thương mại dịch vụ Quyền Quý và Công ty TNHH Nam Tiến 36, hiện Công an TP Thanh Hóa đang đấu tranh để làm rõ các bị hại và thủ đoạn cho vay lãi nặng.

Những người liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng tại cơ quan công an - Ảnh: Thái Thanh

Liên quan đến chuyên án này, hiện Công an TP Thanh Hóa đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 5 người về các hành vi cho vay lãi nặng và tàng trữ trái phép chất ma túy.

Trước đó, vào ngày 22-12-2018, Công an TP Thanh Hóa đã huy động 300 cảnh sát đồng loạt khám xét 32 điểm kinh doanh tài chính, cầm đồ của 5 công ty gồm Công ty TNHH Dịch vụ tài chính Đại Tín, Công ty TNHH Trường Cửu, Công ty TNHH Dịch vụ tài chính Thương Tín, Công ty TNHH Thương mại dịch vụ Quyền Quý và Công ty TNHH Nam Tiến 36.

Tại chỗ, Công an TP Thanh Hóa đã thu giữ nhiều tài liệu, sổ sách, số liệu liên quan đến hoạt động vay tín dụng, nhiều giấy tờ được sử dụng thế chấp vay tiền, nhiều công cụ, phương tiện nghi vấn được các nhóm đối tượng này sử dụng khi xiết nợ gồm: 1 quả lựu đạn; 90 vỏ đạn súng quân dụng; 1 bình xịt khí bóng cười; 1 dùi cui điện; 1 bình xịt cay; 20 dao, lê, kiếm các loại; 4 túyp sắt... Bên cạnh đó, Công an TP Thanh Hóa còn tạm giữ nhiều tài sản có giá trị liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi gồm: 1 ôtô; 20 xe máy; 6 két sắt; 30 điện thoại; 19 CPU máy tính; 8 laptop và hơn 1,5 tỉ đồng tiền mặt...

Hiện vụ việc đang được Công an TP Thanh Hóa tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ.