Chiêu trò "kiếm chác" hơn 10 tỉ đồng ở Quảng Trị

Ngày 29-10, Công an tỉnh Quảng Trị cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và tạm giam Phạm Duy (SN 1992), Nguyễn Văn Dũng (SN 1966) và Phan Việt Trung (SN 1992) trú tại phường Sơn Tây, Hà Nội để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Theo điều tra, nhóm này thuê nhà tại phường Đông Hà để hoạt động cho vay. Các đối tượng rải tờ rơi, dán thông báo ở khu vực chợ, nhà trọ, cột điện… kèm số điện thoại liên hệ. Khi có người vay, chúng cử người đến thẩm định, cho viết giấy vay theo mẫu sẵn và giải ngân tiền mặt hoặc chuyển khoản.

Lãi suất mà nhóm này áp dụng là 8.000 – 16.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, tương đương 240% – 644%/năm. Người vay phải trả góp hằng ngày hoặc trả lãi định kỳ 10 ngày/lần theo hình thức "vay đứng". Nếu đến hạn chưa trả được, các đối tượng tiếp tục mở gói vay mới để "đáo nợ", khiến người vay rơi vào vòng xoáy nợ chồng nợ.

Từ năm 2023 đến nay, nhóm này đã cho nhiều người tại Quảng Trị và TP Huế vay hơn 25 tỉ đồng, thu lợi bất chính hơn 10 tỉ đồng.

Một nạn nhân là chị H.T.T. (phường Nam Đông Hà) cho biết từ khoản vay ban đầu 5 triệu đồng, sau hơn một năm, chị đã vay đến 48 gói với tổng số tiền 348 triệu đồng, riêng Nguyễn Văn Dũng thu lợi hơn 110 triệu đồng.

Thượng úy Nguyễn Công Danh, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Trị, cho biết nhóm đối tượng thường xuyên "đáo nợ" để buộc người vay tiếp tục vay mới, khiến họ không thể dứt khỏi khoản nợ.

Công an cảnh báo, người dân không nên vay tiền từ các nguồn không rõ ràng, đặc biệt là qua tờ rơi, mạng xã hội hay ứng dụng "vay nhanh". Khi có nhu cầu vốn, cần liên hệ các tổ chức tín dụng hợp pháp để được hướng dẫn, tránh rơi vào bẫy "tín dụng đen".